金融市场上有哪些是一般散户想不到但实际却很重要的知识?

在投资的世界里，无论是在哪个市场，散户占比都是极大的，但是曾经看过一个数据说，做交易的小散90%以上都是亏损状态，是不是小散们都错过了某些以为不重要但实际很重要的东西呢？因为我们在谈论投资的时候，都只是在说很层面上的知识，想知道到底都错过了哪些东西？以及之后 结合这些知识来进行交易，效果会不会更好呢？

投资市场里一直都有着二八定律的怪圈，市场上赚钱的人总是占少数人群，而大部分人都以亏损的结局而退出市场。这时我们不禁会问，难道他们是智商优越还是有什么东西是一般散户不知道的内容呢？

机构交易者VS散户交易者.

由于经验所限，我并不知道那些机构是否有特殊的操作手法是散户所不知道的。我个人认为，机构之所以成为了机构，除了资金较大之外，肯定会有特殊的模式在信息差，价格差上领先于一般的散户。比如高盛等这样的顶级投行，难道他们的交易员还在看K线，利用各种指标来交易吗？很明显，事实并不是这个样子的。可关键在于，外人很难通过自己的途径去了解投行具体的操作手法。

而我们比较关心的是在同样的条件下（信息差以及价格差等都相符的条件下），同样是利用技术面来分析市场，为什么有的交易可以盈利而有的交易者却稳定亏损呢？

盈利散户VS亏损散户

a.即使我们懂所有的道理却依然过不好精彩的一生呢。即使我们知道所有交易上的道理以及理论却依然无法稳定盈利。原因在于执行，也就是知行合一。知道很简单，但是要做到却并不那么简单了。这也是盈利交易者和亏损交易者之间非常重要的区别，很明显的道理，都明白，可惜重视不够，理解不够最终结果就两极分化了。

b.计划你的交易，交易你的计划。这是我们进入市场后很快就能明白的道理，可是时至今日又有多少人真正的做到了呢。不管是盈利的散户还是亏损的散户一定都知道这个道理，但是现在还没有交易系统的交易者比比皆是。我可以下一个定论，那就是所有的盈利交易者一定有一套自己独特的交易计划，而亏损交易者基本上都没有完善的交易计划，整体交易都随性而来，没有固定的思路。长期以往，最终的结果也就可想而知了。

c.交易理念上的差异。随着对市场深度的研究，盈利的交易者更加选择控制自己，适应市场。不管是对风险的认识，还是对盈利的认识，他们会更加豁达。再也不是想在市场上寻求暴利的愣头青，也不会想着去抓住市场上所有的利润，知道如何控制自己的风险，敬畏市场，尊重市场。

其实，我认为最主要的还是在于细节上考量，规定你在交易过程中的所有的步骤，然后像傻逼一样的坚持。

这个问题很难在汇友网得到答案，因为不赚钱的散户说的答案往往是错误的，赚钱的散户几乎不太会在上面说，偶尔有机构身份的人说点皮毛，我说下我观察的以下几点。

1、散户只关心赚钱的技术，不关心价格波动的原理。

2、散户更多的是关注空间，而不怎么关注时间的因素或者不懂如何测算时间。

3、散户会看大家都看的到的信息，而专业机构会用专用工具看市场变化。

4、散户喜欢按照逻辑推理市场价格变化，而忽略那个控制价格变化的黑手。

5、散户只关注这次交易的成功，而容易忽略模型处理细节的重要性。

6、散户交易是总认为市场是不确定性的，而忽略市场可以在某些时候是“确定性的”。

7、散户看其他人账户的眼光是看时间，盈利，盈亏比，浮亏，稳定性，而很难理解徐翔、索罗斯、维克托斯波朗迪式的盈利系统，认为那是孤注一掷，错误和谬见。

8、散户的认知是散户认识，真正的高手是深谙金融市场体系和底层逻辑如探囊取物。

炒外汇入门基本知识其一：高度重视性能指标的功效

外汇市场中，最常见都是最合理的行情分析方式就是说技术指标分析，性能指标有很多种多样，例如布林通道、K线形状、MACD指标值、RSI指标值这些，投资人在炒外汇的全过程时会触碰到很多的性能指标，只必须挑选好多个自身了解、常见的指标值只能，这种性能指标均可适用分折市场方位或是传出交易数据信号。

炒外汇入门基本知识之二：留意支点和阻力点

支点和阻力点就是指数据图表中不断出現的上行下行或是经济下行的价钱定位点。支点在影响力出現，阻力点在大量出現，如果切入点位，二者将会互相转换。比如假如支点攻克后成向下发展趋势，该支点就将会变成新的阻力点。在升市時期，阻力点攻克后持续上升发展趋势，也将会变成支点，以次推导，支点和阻力点用于剖析外汇行情行情的方式有许多。

炒外汇入门基本知识之三：分辨汇价起伏的环节

炒价起伏是有环节之分的，大概上能够分成4个环节，各自是筑底环节、升高环节、筑头环节和下挫环节。在开展行情预测时，投资人必须留意到这一点儿，比如处在升高环节還是筑底环节等，从起伏形状鉴别出它处在哪1个环节，有益于投资人选准进出场定位点。

外汇投资是这门不简单的技术活，从如何调整心态到技术指标分析，全是必须投资人开展学习培训后再实战演练探求实际操作的，不但要有扎实的个人素质，还要有充裕的技术指标分析基础理论。

很重要的知识？首先你要清楚自己是什么级别的策略。

1、高频交易类型

如果你是高频策略，那么基本面对你来说就是无效的，你需要做的就是机械性的按照要求反复下单和平仓。每个代理公司他的平台返点都不同，刷单的要求必然在每一个公司的规章制度也不一样。

2、数据交易类型

如果你是数据交易者，那你要学习的东西相对就少，统计的东西就要很多。至少近5年重大数据公布前后行情的走势你都要统计出来并且要做对比和分析，已确认此种数据的价格波动范围区间。但是呢，你要接受的是效果越来越低的可能，近几年资本市场有着本质的变化，这个变化的根源是来自于美元衰败，简单的例子，以前你的家庭很富裕投资1个亿以下的项目你是不考虑的，5年后由于种种原因家道中落你的资质已经不够1个亿的招标门槛，因此随着时间的推移，数据行情的变动有着本质上的区别，事实上近几年数据行情真的越来越难做，我个人一直不看好数据行情的交易办法，当然因人而异吧也许有我还没有遇到的大咖，总之我认识的数据高手这几年是越来越低迷。

3、日内交易类型

日内交易者相对看的东西要多一些，但是不需要很精细，关键是掌握做盘的要领。一般是日内蜡烛结构，三角形调整浪的蜡烛结构，平台形调整浪的蜡烛结构，锯齿形调整浪的蜡烛结构，各个调整浪的变体，裸K的形态的三个核心特征，推动浪的五浪基本结构和变体，这几个都是很重要的。

另一方面如果你对这些都不是很清晰，最起码要掌握1-2个交易技巧，比如横盘突破和高抛低吸，这两种其实涵盖了所有的交易办法，关键是你能不能结合自身的交易习惯将他们合理的变形和融合以为自己创造更多的盈利管理空间和有效地止损。

这三种对于小白来说已经很受用了，当然还有中长期的策略办法，我建议如果你的各方面承受力都不足的话，日内交易类型是最适合的了。

你自己都说了，平时小散们谈论的也都是层面上的东西，就好像很多大爷大妈他们在做股票的时候，只是在讨论这只股票怎么样, 而很少会关注股票背后的推动力量，也就是说为什么这只股票会涨，而那只股票会跌。

外汇市场也是一样，基本的技术形态上的东西，比如道氏理论、波浪理论以及江恩理论这些大家的东西，可能每个人多多少少都会有一条自己熟知的交易理念和技巧，甚至很多人的交易系统也是完善的，但是最终想在这个市场里面稳定的赚钱，仍然是非常吃力的，为什么呢？就是因为很多人不知道这些外汇上涨和下跌的背后的推动因素。

关于影响外汇市场涨跌的因素有很多，比如地缘政治，经济政策，以及经济发展状况等等。可能有人会说了，这些消息很多财经资讯类的网站上面都有的，发布的时候就可以当时看得到。是的，但是要知道所有的消息基本上都是买预期卖事实的，虽然外汇市场对于及时消息多少会有些随动性，但是大家也可能会发现，你所关注的消息，出来之后利多，但是事实反映在盘面上，缺未必是上涨的，有时间冲一下就回落了。这是为什么？还不是因为市场已经在之前的走势中把预期给走完了，比如现在的黄金，大家都知道基本面现在很差，但是从昨天开始出现了回调，这也未必就不是在走本周的美联储的利率决议和下周的非农预期。所以无论做什么品种首先是要目光长远一点。

另外一个散户想的到但是却未必看得到的就是数据，大数据。

很多人都知道类似彭博之类的网站是靠数据赚钱的，而且费用多则几十万甚至更高，很多的新闻资讯也开始收费阅读了，为什么呢？有市场，那是因为有需求，而大资金和大机构资金雄厚的，往往都会掏钱买这些数据统计，然后进行大数据分析，通过大数据类比分析之后，判断当前的行情处于何种阶段，接下来该怎么去操作。因为有了数据做为支撑，他们的赢面反而更大。而对于散户来说，虽然可能也会知道这些东西，但是这对于他们来说付出的代价太为贵重，不是每个人都能承受的了的。同时大数据分析需要专业的人员才行。

所有的这些都是庄家跑赢散户的利器。另外资产配置和财务分析，可能是做股票的时候才会用到的，但是外汇市场的这些东西也是需要的，针对点不同而已。

个人浅见，请勿见笑。

感谢龙行天下的邀请。其实我在这个题目和题主的描述中，闻到了一丝“阴谋论”的味道。

散户也就是俗称市场里的你我他，资金不大，没什么依靠，纯靠自我交易的这部分人。由此相对的，我们认为市场的大资金持有者，他们都是机构成员，甚至有一部分人认为市场里有庄家，他们掌握着散户无可比拟的资源，甚至凭借资金优势可以操纵行情，收割韭菜，或者说对于某些消息行情他们可以提前获知。

如果这些想法在散户心中根深蒂固的话，那就永远不会有盈利的可能，因为每一次当你亏损时，你都会以此为理由，认为有人故意收割你，或者提前获取消息，导致了你认为市场是不公平的。实际的情况根本不是这样，首先说机构里的大资金，这类人和你的区别就是资金大小不同罢了，其他的几乎没有什么不同，有人不服说大资金就是有优势，操作空间大。按照现在平台商的情况，都是可以做迷你手的，也就是0.01手，你一万美金的户开0.01和人家百万美金的户开一手两手，那有区别吗？你一万美金非也要看一手两手，那是自己控制不住风险的缺陷，和大小资金无关，同样，真给了你百万美金你也会几十手的开，这样的人操作大资金账户那简直是灾难。

还有人说大资金进出场会影响市场，这点我确实承认，有的大资金突然进出场，确实会在小周期图中形成一个大k线，但是也只限于小周期，顶多是五分钟图或者三分钟图，并且现在外汇市场的资金体量越来越大，都是万亿级别的体量，真想对市场有点影响，没个几百万美金还真没啥效果，但是就算是这样，在日k中，也会被消化掉，没什么涟漪。

还有人觉得有人能提前知道消息内幕，收割散户，这个更是开玩笑，我拿非农或者银行利率公布打比方，这个世界上能提前知道消息的人只有99.99999%，为啥不是百分之百？因为制定和发布消息的人是会提前知道的，连美国总统都没法提前知道。那这些制定人会泄露吗？不会的，虽然这消息值千金，但是泄露会让他们可能遭受灭顶之灾，比如利率调整提前泄露会有什么后果，各大银行提前知道的话开始对自己有利调整，各资金大额开始提前做空获做多，调整利率本身就是为了解决经济问题的，提前泄露会更加导致经济畸形，严重的会导致社会动荡，那些当官的当然就有可能有灭顶之灾，他们还会泄露吗？

所以90%散户都亏损的原因不在这，做不好交易的最大问题是对交易的认知还不够，比如说很多人都知道止损，但是对止损的理解就会有很大的偏差，有的人认为心里止损就好，我先拿着，等到了为止手动止损，真到了位置有可能就想再抗抗，最后变成了扛单。还有人认为交易的亏损都是止损来的，所以不加止损。还有人虽然知道止损很重要，也坚持止损，但是反复的止损让他非常闹心，左右打脸，最后开始破罐破摔。还有人拥抱止损，认为止损防止损失扩大。有人喜欢止损，因为他知道交易是不可能百分百对的，发生止损了，说明排除了错误，那就说明正确就有可能不远了，甚至会觉得止损单让人高兴。怎么样？光一个止损就有这么多种不同的感受和认知，交易还有很多其他细节，想要做好交易，先要建立交易系统，然后处理细节，最后一致的执行。这些话都是每个散户经常听到的，但是真正又有多少人理解呢？

题主对这个回答满意吗？

无论是外汇市场还是股票市场，一般散户想不到但实际却很重要的知识是什么？个人认为，是资金管理！或叫仓位控制！

天底下的散户，从K线战法到波浪理论，从新闻消息到内幕传闻，无不猎奇，无不精通；但唯独对于仓位控制，却鲜有涉及！

君不见，动不动就一把梭哈，“赢了会所嫩模，亏了土地搬砖”的，除了散户还有谁？

君不见，逆势死扛、最终爆仓的，又经常是哪些人？

散户，散户，还是散户！

在这些散户的脑海里，是根本没什么仓位控制、资金管理的概念的，而这个，往往却是决定投资输赢的最大因素！

何为资金管理？

资金管理指的是交易者如何定义交易头寸的大小，交易者完全可以根据自己的实际情况来决定自己的资金管理技巧。

下面我将用一则典故告诉你，资金管理的重要性!

从前有个人丢失了一把斧子，怀疑是他邻居家孩子偷的。于是看那个孩子走路，像偷斧子的;表情，像偷斧子的;说话，像偷斧子的;动作态度无论干什么，没有不像偷斧子的。不久，他在山谷里挖地，找到了那把斧子。过了几天又见到邻居家孩子时，发现那孩子的动作态度便没有一点像偷斧子的人了。这就是祖宗留传下来的智子疑邻的典故。

看完这个故事以后，原来并不是"多头"与"空头"谁对谁错的问题，而是自己满仓做多时总是希望行情能上涨，所以，觉得"多头"说得对；可是，当你满仓做空时，又总是希望价格跌下来，所以，又觉得"空头"说得对。归根到底，是自己的仓位情况影响了自己的思维；而思维被影响，那么又怎么能够做出正确的判断？所以，亏损是最终必然的结果。

韩非子这个智子疑邻的典故告诉我们，控制仓位就是控制风险，要想在难以预测的市场中存活下来，控制仓位就是重中之重。而这方面，往往是被散户所忽略的。

这个问题很有技术含量，这是我到目前为止看到的最好的问题没有之一，请给提问的小朋友加鸡腿！我一下子思路如泉涌，想要好好回答一番。

这个问题要回答起来要写的内容很丰富，现在很多问题70%是有关交易心理，关于交易心理的文章都是蒙人又无用的，你技术过硬你的交易心理病就治愈了99%，剩下1%靠运气来治病。

对于散户，交易知识表面看起来要学很多，实际上学多了反而无用又是对你的干扰。原因很简单，你交易为了赚钱，不是为了让你看起来专业而让客户花钱为你投业绩。你不需要考证件，就像你有了清华北大的毕业证，也不能代表你就能仅拼着毕业证书就能在北京上海买房子一样。

散户要学的知识，我觉得就一点，解读实盘，不停地研究实盘，所有的知识有价值的知识，能转真金白银的知识都会告诉你，就是王道。不要觉得很开玩笑，或者这是个糊弄你的说辞，首先你就在想着走捷径，本身这个行业没有捷径，也没有一劳永逸捷足先登的方式方法。

作为一个过来人，很多时候，浅显易懂的道理，都已经在文字中跟你说很多遍了，就看小白的你能不能心领神会。

力所能及给大家说点干货，还请不要吝啬点赞分享。

在外汇市场，对游戏规则越熟悉的人越不容易亏钱，而亏钱的人，十有八九是不熟悉外汇交易游戏规则的人。当一个人对游戏规则不够了解的时候，就会遭遇各种各样的暗亏，好多人一开始都没有熟悉游戏规则，就盲目的学习各种各样技术，还期望着尽快赚钱。呵呵，就好比一个新员工还没有熟悉公司业务和同事，就想着升职加薪，本位就带你熟悉一下外汇交易的全部游戏规则。

外汇交易是博弈游戏

外汇市场，也是属于电子盘金融市场，提供各种具有交易属性货币对交易的虚拟场所，提供价格和买卖系统，外汇交易，就是炒作货币对涨跌赚取差价，通俗一点就是赌外汇价格涨跌，跟赌大小一样，所以外汇交易是博弈游戏，外汇市场和赌场性质也大同小异（一些人可能会反驳），事实上就是这样，外汇市场相当于赌场，外汇货币对相当于赌具，投资者是赌客，买外汇涨跌相当于赌大小，行情涨跌和出大出小都是随机概率，无法预测，明白了吧。

外汇交易是概率游戏

外汇行情的波动是混沌的，受到各种因素的综合影响，是无法预测的，行情的涨跌跟是各种因素的结合作用下产生，人为无法准确预测，未来行情涨跌对于我们来说都是概率，就跟押注大小一样，出大出小都是一种概率，任何可能性都有。所以任何想准确预测行情走势的行为都是不靠谱的，我们只能根据形势判断涨跌概率。

今天先讲这么多吧，有大格局才能放长远。