浅谈外汇资金管理

投稿 投稿 外汇好文 03-24 9229次阅读

大多的交易者都知道资金管理的重要性,但究竟如何来设计资金管理的最佳方案呢?

交易大师们在他们的著作中,大多仅是比较粗略的提到些,大致上以投入总资本20~30%左右为佳。具体由于各人的风险承受能力,结合盘面的状况,在盈利的情况下至多能投入到50~60%左右。

在交易者中间,大多数人都注重研究盘面技术方面的技巧。而往往对于中资金管理这一环节是薄弱的,甚至根本没有去考虑到这一方面。下面笔者就以下几种方案探讨一下:

1、激进型:

这些交易者明白资金管理的重要性,但往往看到了行情,大比例介入。虽能得到很好地回报率,一旦行情翻转,也会受到重创。因此,账户往往也是大起大落。长期以往总收益往往不大。账面资金增长不快,甚至面临亏损。

2、稳健型:

小心谨慎,总是以最低的资金介入行情,一般账户起伏不大,但一次盈利总抵不上多次的止损。因而也总在亏损的边缘徘徊。

3、广种薄收型:

这类交易员虽然明白资金管理的重要性,但又以提高资金利用率为由,选择多个品种同时交易。虽然单个品种介入时的资金控制得很严格,但是却没想到,累计使用的资金远远超过了预先设计的控制范围。因而常常是拣了芝麻丢了西瓜,也是在账户亏损的边缘。

笔者在实践中以为:上述的三种情况中,尤其是日内交易者最常见的方法,也跨越不出这三个模式。综合考量在不同的行情中,这三种方式的应用各有利弊。尝思之,能否有更佳的方案,既能使得资金使用率得到最大化,且能最大保护资金不受损,并能使得利益最大化?

一般个人交易者的资金都不大,只能在市场的边缘游走。尝试分析一下交易规则能给我们什么?下面几个条件是必须考虑的:

杠杆比例:

有1:1到1:500的差别,大家都知道杠杆比越高,使用的资金也越少,同样风险也放大了。那么高杠杆的风险究竟在哪里?这恐怕大家都没想清楚吧。笔者以为使用杠杆比例,有一定交易经验的交易者以1:50~100比较适宜。至于刚入市的朋友还是以低于1:5的杠杆为好。

资金使用比例:

大多的交易大师认为以总资金的20~30%比例入市比较适宜。笔者在实践中认为大师之言不差耶。但总觉得另外的资金闲置了,不能达到资金的有效利用。是否在防范风险的前提下,使得资金利用率最大化呢?我觉得可以做到,在实践中也比较能控制。

实践方案:

1、不管你的资金有多少,都将它分成三份,第一次入市的额度只用其中3%为满仓,有的平台如java平台就有以百分比作为开仓量的,这样比较方便。没有的只能手工计算一下了。

2、再把这三分之一总量资金,分成三份。假如第一次开仓不幸止损,那么第二次开仓依然是第一次开仓的资金额度。假如又止损了,第三次依旧。注意是同向开仓。如果一连三次都被止损了,那你应当重新审视当前的市场状况了。

3、以上述2的方法开仓,假如你盈利了,而且已经出现明确的趋势了,那么将余下的份额追加上去,即加仓。如果行情足够大的话,你可以动用另外的三分之一份额。也须掌握不要超出总资金量的70%。当然加仓时机非常重要,才能使得你的利益最大化。

4、 在盘整区域的处理方法,比较复杂。也不是三言二语能讲得清。这必须配合其他的技巧手段来处理。总的原则是一样的,也不在这里写了,以免误导了。

这是笔者在实践中思考的一些方式,抛砖引玉了,希望同仁指教。

另外,有一款资金管理器值得推荐使用的,它能使你损失了点数而保住资本金。


作者:KaLon

本文仅代表作者观点,不代表本站立场。本文系作者授权本站发表,未经许可,不得转载。

分享:

扫一扫二维码

扫一扫在手机阅读、分享本文

评论