最新收录:LCG外汇

已更新6519篇外汇好文129本书籍

处理好交易中的资金管理,心态就真的不是个事儿了

3134 人阅读 | 时间:2018年01月04日 08:15

很早就想说一下这个问题了,很多人都提到一个成功的投资者或交易员要有好的心态,我问过很多人怎样放松精神怎样平和心态,至今没有得到满意的答案,也许是他们不愿意说,更大的可能是他们也说不上来!

20141215190648-15-characteristics-good-programmer.jpeg

因为很多所谓的分析师他们自己根本不做盘,他们没有这些经历根本没有深入的体会一个投资者或一个操盘手在做单的过程中所承受的各种压力!那是怎样的压力呀,那是非人的折磨!那是心惊肉跳的令人窒息的折磨!长期在这种情况下有多少人能放松精神能平和心态?特别是当你连续亏损的时候,还有盈利已经很大面临出场还是加仓的抉择的时候,你能心态平和吗?没有人告诉人们怎样放松精神怎样平和心态,那就让我斗胆来说一说吧,也许不太全面,也许不太准确,甚至有些人可能认为是错误的,但是我还是要说一说,因为太多的人们想知道这些,就让我来抛砖引玉吧,但愿能对一些人有所帮助!

作为一个有十几年各种交易经历的老鬼,我结合自己的一些经历谈一谈怎样才能平和心态放松精神。

主要讲四个方面:1资金来源;2所用的资金在你家庭净资产中的比例;3.交易账户的资金管理;4操作资金的规模

1.资金来源

这个主要是针对机构或是代客理财的交易员来说的,对于个人投资者的心态也有影响。所谓资金来源主要是指机构或投资者所用的资金是自有的还是融资来的,还是客户的。对于自有资金你可能心态好一些,这些资金没有别人监管,你的交易可能更随意一些,想重仓就重仓,想不做就不做,随心所欲。可是这种情况又会使交易员下单过分随意,往往造成亏损。但这是另外的层面,相对高价融来的资金仅从心态上讲肯定更让你放松。对于个人投资者,我强烈建议千万不要借钱投入投机市场,不管是股市还是期货市场外汇市场,你想一想,当你一想到你的钱要到时候付利息要到期归还,甚至如果亏损你要卖房子甚至再去借钱还债你还能心平气和的去交易吗?你的精神能放松吗?当你出现浮亏的时候你更会不由自主的去想这些,你的交易就会走型!对于那些做对客户承诺固定收益或保本理财的机构或操盘手也是一样,当每个月固定的日期就要去给客户付利息或固定收益的时候,你会考虑到你的账上有没有这笔钱,特别是你处在浮亏状态的时候你会怎么做?你可能会去重仓赌一把!如果这一把再错了,你下一步会怎么办?你说这时候你会心平气和的去做交易计划并认真执行计划吗?可能性不大!你可能会更加疯狂更加不理智,可能会无所适从,甚至可能会产生轻生的想法,那些在股市期市上赔了钱跳楼的多数是这样造成的。我的一个朋友,有一家不大的公司,手下有5,6个操盘手,专做外汇交易。他的客户主要是老家的一些亲朋好友邻居或是他们转介绍的朋友,采取的是固定收益的代客理财方式。我在这家公司做过一段时间的操盘手。老板做外汇8年多了,经验和技术都很不错。可是每到需要给客户付收益的时候他的交易都会变形!有一次,他的一个客户要出金30万美金,这时这个客户的账户已经就剩18万美金了,他需要给客户补足。(本文转载于汇友网)同时这个月他还用给客户付固定收益大约20万人民币,他账户里没这么多钱。当时赶上一波行情不错。他制定了一个操盘计划。做空日元,用日元赚的钱做空道指,同时偷袭原油。如果单从技术的角度分析这么做是可以的,但关键是仓位!那天他下了指令,公司自有资金账户及客户的40多个账户共计60多万美金的账户全部分批建足50%仓位做空日元。10个小时以后,日元盈利丰厚,浮盈20多万美金,这时候他再下指令所有账户用可用预付款的50%分批建仓做空道指,行情按预期走了,他再下令加仓道指!这时候所有账户的净值加起来已经超过100万美金了,结果到了晚上2点多行情突变,日元和道指都疯狂上涨,所有账户都变红了。(保证进不够了,可用预付款为负了)这时候我看到老板已经急了,已经不能理智的思考了,他做出了不处理硬抗的决定,结果到了凌晨3点半,公司所有的账户都爆仓了,净值加起来不到17万美金了!老板想到过几天就要付的各种款项,急的无所适从,他甚至想不干了,拿着剩下的钱跑路!我们几个好说歹说才让他平静下来,经过长时间的商讨,决定分批通知客户,求得客户谅解。好在他的客户都信任他,又不同程度的追加了投入,公司慢慢的度过了危机,现在已经做的不错了。把那种固定收益的方式彻底放弃了,现在在做外汇私募,一切看起来很正规的样子。我说这些是要告诉大家:资金来源严重影响心态,这一点大家一定要重视。告诫大家不要借钱进入投机市场,不要给客户承诺固定收益或保本。代客理财不要共担风险,能做多少做多少。否则你很难心态平和!

2.所用资金在你家庭净资产中的比例

对于大多数投资者来说,所用的都是只有资金。但是你用来交易的资金占你家庭净资产的比重是多少?这也决定了你大多数时间的心态能否平和。现在很多人说理财,但有多少人懂理财,对于家庭资产的配置有多少所谓的专家能说出具体的方案?扯远了。从理财的角度讲,一个家庭的资产要有合理的配置。

标准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭,分析总结出他们的家庭理财方式,从而得到标准普尔家庭资产象限图。此图被公认为是最合理稳健的家庭资产配置方式。

006d5zS8zy74QvZq0Age8_副本.jpg

如图所示,一个家庭用于投资也就是用于生钱的钱最好占家庭总净资产的30%。这个数额最好还要按风险程度和个人风险偏好在多个品种上进行再配置。比如你家庭净资产有1000万,你拿最多300万来进行多品种投资:股票100万,基金120万,外汇80万。如果你操作失误,这80万用于外汇的投资爆仓了,不会影响到你家庭的整体生活质量!这种情况下在大多数情况下你都能理智面对盈亏!真正做到笑看花开花落云卷云舒。也就是俗话说的:亏得起才能赢得起!

如果你亏10万美金不在乎你就有盈50万100万美金的可能,如果你亏1000美金就会影响你的家庭生活,你想在这个市场快速赚50万100万美金基本上是梦想!就这么残酷,没办法,资本市场就是这样,这是一个嫌贫爱富的市场,钱越多的人越好赚钱。也许有人会说,我的钱少就不能在这个市场做下去了吗?不是,肯定不是,你要做的是量力而行。不要梦想一夜暴富,要沉下心来慢慢去做。慢慢的去累积资本,要抱着理财的心态去慢慢让自己的钱去生钱,千万别想着赌一把就解决所有的问题。如果你的资金占你家庭资产比重合理,你又能制定一个可行的目标和方案,资本市场会实现你致富的梦想的,当然,这需要时间。

总之你在这个投机市场上投入的资金在你家庭净资产中的比例要合理,并且目标合理可行,能做到这一点,你就能在大多数时间精神放松心态平和。

3交易账户的资金管理

这一点上适用所有的投资者和交易员,所有的投资者和交易员都要面对账户的资金管理的问题。

很多做外汇的个人投资者每次下单都是用总净值的10%做保证金,我不能说这样不好,但在我看来这个仓位有点重。为啥呢,比方说有个客户给你个1万美金的账户让你操作,他的盈利目标是10%,他能承受的亏损最多也就是10%,也就是1000美金,如果亏掉1000美金这个账户就结束操作。如果你做欧美50个点止损很正常,不能算大。一次止损你就亏500美金!连续2次止损就亏1000美金了,连续2次止损的概率不是太低!那这个账户就不能操作了!这样说有点跑题了。仓位和止损的问题很有探讨的必要,有兴趣的我们另行探讨吧。我要说的是如果重仓出现浮亏和轻仓出现浮亏同样的点数,你的心态绝对是不一样的!至于多少仓位是重多少是轻要看每个交易员的承受能力,每个人是不一样的。但不管怎么说你的仓位一定让如果出现止损所亏的钱要可控可承受!只有亏损可控可承受,你才能心理压力小,你才能心态平和精神放松!

4操作资金的规模

这个问题也是会影响交易员和投资者的心态的。比如说有个交易员平时都是操作1万到5万美金的账户,时间很长了,他操作的很好,收益不错。这时候有个投资人愿意投资100万美金甚至1000万美金,你说他如果接了,他能心态平和精神放松?我想他连怎样下单都不会了!原来100点的浮亏才1000多美金现在要亏10万美金!你说他会不会心惊胆战?人们经常看到有的人在投入小的时候会操作的很好,收益比不错,可是一旦加大投入就会技术变形了。其实人还是那个人,技术也还是那些技术,就是因为投入增加的太不成比例,造成了他心理压力太大,从而导致操作患得患失,技术变形。所以我建议投资者和交易员操作规模的扩大要循序渐进,切莫一步千里。(汇友网 www.whyhui.com)

评论专区
  • 昵 称我们希望您能够文明的表达您的看法
◎已有 1 人评论
  • caifuzhiyou  发表于 5个月前
    1楼

    资金管理只是交易系统中的一部分,虽然占用资金少,对于拥有良好心态会有帮助。但是没有好的交易策略,不严格执行交易纪律,严格止损,一样会造成巨大亏损。101 6979 461