各位大神，新手求教：外汇风险管理的概念及其主要方法，有人能给我详细科普一下吗?

各位大神，新手求教：外汇风险管理的概念及其主要方法，有人能给我详细科普一下吗?

今年是我做黄金外汇的第十年，想赚钱。弄懂市场的一切。控制风险是建立在你认知体会上。控制不了，说明还有太多要学的。说明你根本不懂市场

经济学中的风险这个词来源于古希腊时期的航海贸易活动。海洋贸易的巨额利润吸引了大批的投资者，同时又由于海洋贸易的危险性很大，只有最勇敢最熟练的船队才敢出海，所以当时出现了有钱人投资穷船队执行的海洋商业模式。这就是最早的对存在保利的危险行业进行投资的行为，由于海洋上的危险大多来自于风灾，所以称之为风险，这种投资也就称之为风险投资。

凡是能带来巨额盈利的行业都是伴随巨大风险的，单次交易产生的巨额盈利也可以看做是对之前多次血本无归的风险投资的回报。所以风险投资是基于概率学的一种投资行为。出现赔钱的可能性越大，预期的回报也就越多，因为更大的风险可以阻止更多的投资者进入，可能得到的成果稀缺性也就更高，预期的利润也就更高。

金融行业的风险是最变幻莫测的，所谓金融投资也就是风险投资，越是有可能带来巨额利润的品种风险也就越大，赔钱的可能性也就越大。外汇交易的风险是极大的，如果股票投资者盈亏比是1：9，外汇交易者可能要达到1：99。

那么做交易就必须管理风险，高风险的交易品种尤其如此。风险管理的精髓就是保证账户的存续性，目的是让交易者的存活时间更长，更加有机会捕捉到盈利的大行情。所以做交易的风险管理一定是基于概率学的，当你做任何交易的时候都要准备好要赔钱的可能，你的风险管理目的就是把可能赔掉的比例控制在你能接受的范围之内。

外汇交易最基本的风险管理方法只有两条，一是合理仓位，二是在合理位置严格止损。仓位管理和严格止损让你不至于动辄爆仓，首先可以保证存活下来，其他的都是后话。

“不要老想着盈利，要思考怎样保护已经获得的盈利。” ——保罗·都铎·琼斯（Paul Tudor Jones） 都铎·琼斯的一句话精准地诠释了什么是风险管理。

风险管理就是找到方法控制亏损。你得知道，自己正在冒多大的风险，自己能够承受的又是多少。

成功交易者的风险意识都非常高，80%以上的顶级交易者认为，风险管理是交易者必备的交易素质之首。很多顶级交易者给外汇交易新手的建议，就是提高风险管理能力。

为什么在交易时进行风险管理很重要？ 许多交易者都将交易看作是赚钱的机会，但他们往往会忽视潜在的风险。当市场与交易的方向相反时，交易员可以通过进行风险管理使交易的损失最小化。 时刻将风险管理纳入交易策略的交易者能够在顺势交易中获得收益，在逆势交易中将损失最小化。

主要的风险管理方式包括止损、限价以及投资组合等。 在交易中不使用限价的交易者面临的风险在于，交易者可能会希望市场方向出现转向从而导致在逆势中持仓时间过长。这也是多数交易者会犯的第一个错误，我们在成功者交易指南中还总结了许多交易员会犯的其他错误。

如何在交易时进行风险管理 下面是五个在交易时进行风险管理的小技巧：

1)预先确定风险/风险敞口

风险是每笔交易固有的，这也就是为什么必须在入场前要优先确定好自己所能承担风险的程度。一般而言，单笔交易的风险不能超过账户净值的1%，所有仓位风险不能超过账户净值的5%。

假设你的账户总额为1万美金，那么单笔交易的最大损失不能超过100美金，交易者需要根据止损点离入场点的距离来判断其头寸规模，以确保风险最大不超过100美金。

这种方法的好处是可以帮助投资者在数个失败的交易后最大化的保证账户净值，此外通过预设确定风险/风险敞口可以使投资者利用市场中出现的新机会来获得免费保证金，这也就避免了因为现有交易的保证金被套牢而不得不放弃新机会的情形出现。

2)最优止损水平 投资者设定止损的方法很多，在此介绍常见的三种方法：

移动平均线：可以在移动平均线的上方/下方设定多头/空头的止损点，

支撑和阻力：在支撑位的略下方设置多仓止损，或是在阻力位的略上方设置空仓止损，

使用ATR设置止损：通过ATR指标可以对仓位进行移动止损。

如果市场方向与投资者的仓位方向一致，投资者可以采用移动止损来锁定既得利润，同时也可以一直保持相同的止损距离。

3)分散投资组合，且投资组合相关性越小越好

投资者在交易中始终坚持上面的1%原则（单笔交易的风险不能超过账户净值的1%）还远远不够，在进行多笔交易时还需要确保投资组合的相关性，相关性越低，账户所承担的风险越小。当市场方向与仓位方向一致时，高度相关性的投资者组合毫无疑问会令盈利成倍增加，但若方向相反，投资者要承担的损失也会成倍增加。

4)确保风险与情绪管理相一致

在交易中投资者经常会遇到的一个陷阱就是，当某些交易获利时，人类贪婪的本性就会诱使投资者进一步增加仓位规模，随之而来将会面临爆仓的风险。一个成熟的交易者确实可以在仓位获利时增加现有仓位的头寸，但与此同时，对风险的管理也应该更加严格、谨慎。

5)设定一个积极的风险回报比

在交易时设定一个积极的风险回报比对风险管理是非常重要的。在设定积极的风险回报比的同时确保单笔交易的风险不超过账户净值的1%，可以帮助投资者在交易时更加如鱼得水。

风险回报比是指在单笔交易中投资者愿意承担的点数与希望获得回报点数的比，1:2的风险回报比就意味着一旦交易触发，投资者愿意冒险一个点来获得两个点的回报。

风险回报比的魔力在于其重复适用性。我们在成功者交易指南中也研究过，使用积极的风险回报比的交易者，其盈利往往要高于消极的风险回报比。只要在交易中时刻保持积极的风险回报比，即便只有50%的交易是盈利的，投资者的整个交易仍是成功的。

备注：当交易方向对了，但价格在还没有达到目标点时便转头下行触发止损点，投资者往往会对此感到非常沮丧，避免出现这种情况的办法是当价格向目标价靠拢时，先平掉一半的仓位锁定利润，然后将止损价设定在盈亏平衡点的位置，这样一来，剩下的头寸就是无风险交易了。

外汇交易是让投资者获得盈利的一种很好的投资，但是，投资者也应该记住，投资有风险这句话。这里我简单的给您介绍一下如何控制外汇交易的风险。

交易当中控制手数是非常重要的。如果投资者还没有很好的意识到手数在交易中的重要性，那么，他们就应该开立一个模拟账户，然后对同一货币进行交易，并且交易的手数都不要相同，这样，他们就会看到，手数不同会给交易结果带来非常大的影响。所以在交易中，投资者应该清楚他们的风险资金有多少，然后根据风险资金，确定适当的手数进行交易。这样可以有效的避免投资者中的风险。假如交易者还没有更好的意识到手数在交易当中是多么的重要的，那么您还是先去模拟账户当中进行一下交易，而且不要用相同的交易手数去做，他们就会看到，手数不同会给交易结果带来非常大的影响。在交易中，投资者应该清楚他们的风险资金有多少，然后根据风险资金，确定适当的手数进行交易。这样可以有效的避免投资者中的风险。

止损的设定一定不能少。止损在我们的资金管理当中是一个非常有用且重要的手段，假如我们设了止损，汇价与投资者的预期相悖的话，交易者会有一个心理的底线，这样损失的资金就不会超出您的预算，将损失程度降低到自己所能接受的范围当中。

不进行双倍的加仓弥补损失。如果在投资当中我们一再失败的话是也是非常倒霉的事情，大多数的投资者都是使用双倍的加仓来弥补当前的损失，这样是错误的选择，其实应该按照自己原定的计划进行。所以在外汇交易当中，千万不能冲动投资，也不应该为了那点损失进行加倍的投资，这样会让您更加的失败和失望的。

在外汇交易的过程中，我们常常会因为不满足于自身目前的状态而犯一些错误。于是很多投资者因为没有达到最终的盈利目标而出现严重的亏损，究其原因就是不懂得如何熟练地进行风险管理。很多投资者都会有这样的体验，刚开始做的时候，都赚钱，虽然赚的不一定很多，毕竟是赚。但是时间一长，亏的就多起来了，那么外汇防范风险有哪些方法？

1.选择有利的计价货币。应遵从以下原则：第一，在实行单一货币计价的情况下，付款使用软货币，收款使用硬货币。软货币就是趋于贬值或贬值压力较大的货币。硬货币就是趋于升值或币值稳定的货币。第二，在进出口贸易中，以多种货币作为计价结算货币，使各种货币的汇率变动风险互相抵消。第三，在贸易实务中，通过协商、谈判等方式尽可能地用本币进行支付，即出口商获得本币资金，进口商用本币支付货款。

2.提前或延期结汇。在国际收支中，企业通过预测支付货币汇率的变动趋势，提前或延迟收付外汇款项，来达到抵补外汇风险管理的目的。

3.进、出口贸易相结合。一是对销贸易法，把进口贸易与出口贸易联系起来进行货物交换。二是自动抛补法，在某进出口商进行出口贸易的同时，又进行进口贸易，并尽量用同种货币计价结算，设法调整收、付汇的时间，使进口外汇头寸轧抵出口外汇的头寸，以实行外汇风险管理的自动抛补。

4.使用止损保护控制风险。对每一笔订单设置止损保护是明智的.止损是当交易者离开市场以避免不可预料情况的点数.当建仓时推荐使用止损以保证避免额外亏损.在有效订单中能很好的保护你的资金避免彻底亏损的可能.这是资金和风险管理的中心目的.很经常的,初学交易者将过度关注产生的亏损交易.交易者因此让亏损保持,以期望市场能反转并使亏损变成收益。几乎所有成功的交易策略都包括砍掉亏损的纪律过程。当交易者对某一仓位有偏见时,会产生许多情绪,似的在正确的水平砍掉亏损变的非常困难.最好的练习是在交易之前决定在哪里砍掉亏损.这将保证交易者所期望的最大亏损数量。

在外汇交易的过程中，我们常常会因为不满足于自身目前的状态而犯一些错误。于是很多投资者因为没有达到最终的盈利目标而出现严重的亏损，究其原因就是不懂得如何熟练地进行风险管理。很多投资者都会有这样的体验，刚开始做时，都赚钱，虽然赚的不一定很多，毕竟是赚。但是时间一长，亏的就多起来了，那么外汇防范风险有哪些方法？

1.选择有利的计价货币。应遵从以下原则：第一，在实行单一货币计价的情况下，付款使用软货币，收款使用硬货币。软货币就是趋于贬值或贬值压力较大的货币，硬货币就是趋于升值或币值稳定的货币。第二，在进出口贸易中，以多种货币作为计价结算货币，使各种货币的汇率变动风险互相抵消。第三，在贸易实务中，通过协商、谈判等方式尽可能地用本币进行支付，即出口商获得本币资金，进口商用本币支付货款。

2.提前或延期结汇。在国际收支中，企业通过预测支付货币汇率的变动趋势，提前或延迟收付外汇款项来达到抵补外汇风险管理的目的。

3.进出口贸易相结合。一是对销贸易法，把进口贸易与出口贸易联系起来进行货物交换。二是自动抛补法，在某进出口商进行出口贸易的同时又进行进口贸易，并尽量用同种货币计价结算，设法调整收付汇的时间，使进口外汇头寸轧抵出口外汇的头寸，以实行外汇风险管理的自动抛补。

4.使用止损保护控制风险。对每一笔订单设置止损保护是明智的，止损是当交易者离开市场以避免不可预料情况的点数。当建仓时推荐使用止损以保证避免额外亏损。在有效订单中能很好的保护你的资金避免彻底亏损的可能这是资金和风险管理的中心目的初学交易者将过度关注产生的亏损交易，交易者因此让亏损保持以期望市场能反转并使亏损变成收益。几乎所有成功的交易策略都包括砍掉亏损的纪律过程，当交易者对某一仓位有偏见时会产生许多情绪，在正确的水平砍掉亏损变的非常困难最好的练习是在交易之前决定在哪里砍掉亏损，这将保证交易者所期望的最大亏损数量。

外汇交易市场，高回报和高风险俱在。在未清楚了解外汇市场前，投资者需先了解不同的风险，然后按自己的目标、风险管理能力进行投资。外汇市场投资包含的风险很多，下面我们就来介绍几点外汇风险防范措施。

一，汇价波动风险防范。汇价波动风险没有别的方法来进行降低，只能靠投资人自己本身对于外汇的理解和学习，对于技术分析和基本面分析的掌控程度。

二，交易心理风险防范。做外汇心理风险的防范其实很简单，在自己能承受最大范围内设好止损、不适用自己生活用资金来进行投资，每天进行固定的投资如果出现亏损最好当天不要在进行投资了。

三，资金管理风险。资金管理的话，投资人首先需要做的一点就是建仓保证金不能超过总资金的20%，除此之外加仓和减仓只要遵守金字塔型的规则就可以了。

(一)完全抵补策略

即采取各种措施消除外汇敞口额，固定预期收益或固定成本，以达到避险的目的。对银行或企业来说，就是对于持有的外汇头寸，进行全部抛补。一般情况下，采用这种策略比较稳妥，尤其是对于实力单薄、涉外经验不足、市场信息不灵敏、汇率波动幅度大等情况。

(二)部分抵补策略

即采取措施清除部分敞口金额，保留部分受险金额，试图留下部分赚钱的机会，当然也留下了部分赔钱的可能。

(三)完全不抵补策略

即任由外汇敞口金额暴露在外汇风险之中，这种情况适合于汇率波幅不大、外汇业务量小的情况。在面对低风险、高收益、外汇汇率看涨时，企业也容易选择这种策略。

外汇风险管理是指通过风险识别、风险衡量、风险控制等方法，预防、规避、转移或消除外汇业务经营中的风险，从而减少或避免可能的经济损失，争取扩大收益。由于风险和收益总是相伴随的，高收益意味着高风险，低风险意味着低收益。外汇风险管理的目标就是实现在风险既定条件下的收益最大化或收益既定条件下的风险最小化。